世贸通美国移民专家介绍,美国每年报税的最后期限为4月15日午夜12点(除非有特殊情况另外填表申请延期),晚交或少交税款都将面临罚款,甚至触犯法律。市面上也有一大堆报税软件帮忙,其中最热门的报税软件是TurboTax、H&R Block 以及 TaxACT。作为美国新移民,选择哪种报税软件更合适呢?
TurboTax
从软件计税的准确度、可操作性及技术支持方面看,TurboTax绝对都是排名第一的品牌。而TurboTax今年新推出的最大特色就是免费版本完全免费!往年仅仅可以免费报联邦税,但州税要附加费用,今年连报州税都免了。对于只有W2表又没有房产的人来说,TurboTax无疑是最佳的省钱之选。
它的优点:
1、报税软件行业的领军品牌,功能非常强大,最容易使用。它对于各种税法的更新非常及时,界面设计清晰明了且有逻辑,提供各种让非专业人士容易理解的工具和说明,无论是简单的个人税务还是繁复的商业税务,TurboTax都会让你得心应手。它就是那个让你花最少的精力得到最大回报的报税神器。由于简单易用,对于第一次自己报税的新手来说,TurboTax会是个很不错的选择。
2、它可以通过你回答的问题自动识别可能影响你退税额和抵免的部分,但并不会强制你完成填写,你可以自由选择完成每个部分的先后次序,非常人性化。软件还有审查风险评估的功能,会提示你可能会遭遇审查的部分,并有指引你如何修改错误避免不必要的审查。
3、用户可享受免费一对一报税实时咨询(网上聊天形式或电话形式),而且其网页上的帮助中心Help Center以及常见问题解答也很全面。
4、它为申报不复杂税务状况的用户提供了提供免费的联邦税申报。
5、提供免费的专业税务审查支持指引。解答关于税务审查的问题。
它的缺点:
1、对其他对手产品的兼容性不太好,例如你不能够导入H&R Block或TaxACT的详细税表数据。
2、需要填写Schedule-C表的话必须升级到最贵的Home & Business版本。
3、高级版本价格比较高。
TurboTax各个版本的价格和对比:
除免费版本以外,其他版本报州税需要附加$36.99的费用。免费Free版本适用于只有W2收入而且没有房产等其他的人士;Deluxe版可以处理1099表收入、房产、捐献、高医疗费用等的减税情况;如果有股票、出租屋等投资收入则需要升级到Premier版本;最高级的Home & Business版本可以处理居家企业的盈亏、资产贬值等减税情况。
H&R Block
相比起TurboxTax,H&R Block较大的优势便是拥有强大的实体店网络和客服支持,除了网络、电话支持以外,能够提供面对面的客户支持和服务绝对是H&R Block与其他报税软件的最大不同。如果使用它家服务(即使是免费版本)而被IRS审查的话,他们可以免费派代理帮你准备审查材料甚至代表你处理税务审查问题,使用其他软件的话这样的服务通常都是要额外付费的。
可以导入TurboTax和TaxACT软件之前一年的报税资料也是一个不错的功能,方便转换软件间的转接,可以比较两年的税项以及简化了本年度的税表填写。H&R Block还推出了$79.99美元的Best of Both服务:如果你对自己报税没有太大信心,这项服务可以让你在家使用高级版(Premium)申报,最后把报税单交给H&R Block的税务专家复核,专家会检查你是否有漏掉一些扣除额或是抵免,修改一些填报错误,然后在税表签名作为你的报税。
而H&R Block的缺点则是:软件设计有一些使用上的不便,例如虽然你可以导入上一年的税表数据,甚至可以导入对手品牌的税表数据,但你只有一次导入机会,错过了就没了,在登录之后会有警告字句。而当你进入一个部分的时候,你必须要完成所有才能开始下一个部分,不能跳过,这对于熟悉自己税务了解有哪些扣除额可用的人来说,会浪费不少时间。
H&R Block各个版本的价格和对比:
免费版本只提供联邦税报税服务,报州税需要附加$9.99,其他版本报州税同样要附加$36.99;但我们不难看到H&R Block的高级版本的价格要比TurboTax便宜不少。免费版本适用于只有W2收入的人士;Basic版增加了支持1099表收入,免费网络或电话技术支持,储存过往6年报税资料,以及可以免费导入上一年TurboTax或TaxACT报税资料的功能;Deluxe版支持房贷、地税、捐款、投资收入等减税情况;Premium版则可以处理出租屋、家庭企业等税务问题。
TaxACT
TaxACT最吸引用户的地方便是提供免费的完整的联邦税申报,免费版支持除了1040X(如果之前提交了错误的税表,需要提交1040X表更改报税内容)以外的多个税表,也就是说即使是免费版也可以用来处理像投资盈亏、商业资产贬值那样复杂的税务问题。绝对可以说是最廉价又实用的报税软件。即使是升级版本的价格也是报税软件里最便宜的。
然而,它网上说明都很简短(相比起大公司的报税软件),很多说明也含糊不清,使用起来没有前两者容易上手,耗费的时间肯定也更多。软件也没有识别审查风险的功能,扣除计算比较简单,不像大公司报税软件针对不同行业、职位等情况有专门设定。所以如果税务问题比较多而复杂,除非自身对于报税各个税表很熟悉,不然还是选择另外两款软件更好。
TaxACT各个版本的价格和对比:
免费版加报州税只需加$9.99,Deluxe联邦税版增加了导入上年报税资料,免费电话支持服务以及更方便的减税提示和计算等功能,Ultimate Bundle其实就是Deluxe版加上报州税的服务。
通过上面的对比可以看出:
1. 如果你的税务状况很简单(比如只有W2,并使用标准扣减额)TurboTax的免费版本无疑是较好的选择,联邦税报税完全免费,它不但是最大最可靠的品牌,友好的使用界面能让你在最短时间完成报税,也有能获得免费的专业报税咨询(网聊方式)。
2. 如果你的税务状况比较复杂(有股票买卖,有房子,有W2之外的收入,或是要交AMT)TurboTax和H&R Block都是很好的选择,一般情况下计算得出应缴税款的结果应该是一致的,但不放心的话可以分别用这两款报一次,因为不到最后提交的一步并不需要收钱,可以先比较再决定。
3. 如果你有一些复杂的比较不常见的项目(比如Passive Activity Loss carry over)最好还是用功能最强大的TurboTax。
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