合规的尽职调查：贯穿EB-5整个生命周期

　　近日，移民界顶级大律师Ronald Klasko先生访问了世贸通移民集团，并和集团常务副总裁Cathy Hu女士深入会谈了EB-5两大重弹讯息。昨天，世贸通独家发布了Ronald Klasko先生对930走向的预判分析。今天，我们将Ronald Klasko先生提及的有关EB-5监管和合规地尽职调查的核心讯息 简要概述如下：

Klasko大律师(左)与世贸通移民集团常务副总裁 Cathy Hu女士(右)

　　只做一般性尽职调查远远不够

　　在投资人投资前发生的，一般常见的项目方面的调查主要内容包括：资本结构、抵押物、贷价比、财务状况，退出机制、以及开发商的记录，相关财产、许可、规划上的抵押、所有权以及支配权、市场的可行性分析等等。

　　常见的移民方面的调查内容包括：就业创造(以及就业岗位的缓冲)、TEA、赎回以及投资架构的相关问题以及Matter of Ho商业计划等等。

　　Ronald Klasko先生认为：只做一般性的尽职调查远远不够，因为在资金偿还和永久绿卡这两大方面，尚存在一些投资人看不到的隐患。

　　合规尽职调查：贯穿EB-5整个周期

　　Ronald Klasko先生建议：EB-5的合规调查应该是贯穿于EB-5投资的整个生命周期的。所谓合规的尽职调查，即不间断的尽职调查，它是一个为了一般以及报告的目的，收集和保存能够证明项目符合EB-5项目规则和政策文件的系统或者一系列程序，是监管文件的整个流程。

　　Ronald Klasko先生倡导用尽职调查的方法去窥探和调研EB-5整个生命周期。一般来说，EB-5尽职调查的周期和内容主要包括以下七大主要环节：

　　1.选择一个项目

　　2.认购和投资阶段

　　3.提交I-526申请

　　4.资金放款阶段

　　5.资金再部署阶段

　　6.I-829阶段

　　7.还款阶段

　　可以看出，选择一个项目只是EB-5尽职调查“万里长征”的第一步，虽然是极为重要、也是最关键的一步，但后面的众多环节也同样不容忽视，毕竟和投资人的526获批以及永久绿卡和资金返款密切相关。

　　最后，Ronald Klasko先生认为：EB-5投资是有风险的投资，投资人在甄选项目时，不仅要将重心聚焦在项目本身，还要关注这个项目背后的实际操作团队。此外，谨慎选择一个专业的律所和移民机构，对规避风险来讲也显得十分必要。

　　世贸通作为投资移民领军机构，是EB-5业内少有的按照Ronald Klasko先生要求全面尽职调查、并将合规的尽职调查贯穿在EB-5投资移民整个生命周期的负责机构之一。更重要的是，世贸通的尽职调查不仅针对每一个项目的各大关键点，还具体落实到每一个投资人的具体细微环节。

　　十九年来，世贸通专注投资移民，以经验丰富、业务精良、服务卓越被业界所熟知，在帮助投资者移民方面有着非凡的业绩和出众的能力，已成功助力数万家庭移民海外。目前，世贸通精选出的四大EB-5项目，均同时具有已获批、就业充分和还款能力强等综合过硬品质，是您移民美国的省心之选。详询：400-138-2929

投资有风险，以上信息供参考。