投资经商好帮手——摩尔多瓦银行业

　　近几年来，在摩尔多瓦政府与中国政府的共同努力下，两国双边贸易规模不断扩大，双方企业合作意愿空前高涨!与此同时，一个重大利好消息是，摩尔多瓦与中国自贸协议也进入了最后的谈判阶段!作为GDP连续两年同比增长4.5%的欧洲明日之星，摩尔多瓦的发展前景被外界所看好!诸多积极的变化表明，进入摩尔多瓦的中国企业和个人投资者必将迎来大爆发!

　　对投资者而言，涉及资金往来业务的摩尔多瓦银行经营情况一定是关心的话题之一。因此，世贸通援引自摩尔多瓦移民中心消息，就摩尔多瓦商业银行及银行业的发展进行介绍，希望对广大投资者有所帮助!

　　事实上，近年来摩尔多瓦政府已经致力于为银行体系增加透明度。近期更是传来重磅新闻，由摩尔多瓦财政部长Octavian Armasu担任新的央行行长，他表示：摩尔多瓦中央银行将致力于提高银行业务所有权的透明度，并监督向外国投资者出售大型贷款机构的股权。

　　世贸通从摩尔多瓦移民中心获悉，根据摩尔多瓦国家银行公布的数据，截至目前，在摩尔多瓦国家银行正式注册的银行有14家。根据与IMF的有关协议，列伊为经常账户项下可自由兑换的货币，摩尔多瓦国家银行根据银行间市场情况确定兑换率。摩尔多瓦所有商业银行均开展国际通行的商业银行经营业务，包括本外币货币存贷、国际贸易结算、商业担保等!

　　摩尔多瓦国家银行

　　摩尔多瓦国家银行(NBM)于 1991 年 6 月 4 日根据摩尔多瓦共和国总统令成立，距今已有28年历史。摩尔多瓦国家银行的主要目标是实现和维持价格稳定。

　　根据摩尔多瓦现行法律规定，摩尔多瓦国家银行负责监管商业银行业务，制定商业银行运作规则及法规细则，目前摩国家银行制定的有关商业银行的法规是《国家银行法》和《关于金融机构和国家银行法律细则》。根据《金融机构法》，摩尔多瓦国家银行根据商业银行标准资本金总和水平发放相应经营规模的许可证。

　　摩尔多瓦四大银行

　　1、法兴银行 (摩尔多瓦控股银行)

　　Mobiasbanca 的历史始于 1990 年 7 月 4 日，由具有金融和银行领域专业经验的企业家倡议，他们创立了一家有限责任公司的独立银行。该银行最初将其业务重点放在中小企业部门，并于 1996 年将该银行转变为股份制公司。值得一提的是，法兴银行促进了摩尔多瓦银行业的国际化，作为法国银行三大巨头之一，法兴银行较早于1981年进入中国并开设多家网点。

　　控股比例：2008 年法兴银行成为该银行最大控股公司 67.85%

　　客户数量：149000

　　总资产：90.15 亿 LEI (约合计 4.56 亿欧元)

　　市场份额：12.71%摩尔多瓦市场份额

　　支行分布：基希讷乌(首都)中心区 10 家分行 ， Botanica 区 8 家分行 ， Buiucani 区 6 家分行，Ciocana 区3 家分行，Rascani 区5 家分行

　　2、摩尔多瓦 MAIB 银行 (摩尔多瓦农业银行)

　　BC Moldova Agroindbank SA 成立于 1991 年 5 月 8 日。MAIB 专注于开放、互信，诚实对待客户，注重产品质量和服务。目前，摩尔多瓦Agroindbank 被视为摩尔多瓦共和国银行系统的支柱，并根据个人的贷款、存款数量占据了最高位置。

　　控股比例：最大股东 BERD BANK 欧洲发展建设银行 41.9% (联合体持有)

　　客户数量：770000

　　总资产：221.93 亿 LEI(约合计 11.2 亿欧元)

　　市场份额：27.9% 摩尔多瓦市场份额

　　支行分布：全国分行66 家，全国支行115 家，全国 ATM 机255 台，全国 POS 机终端4326 台

　　3、摩尔多瓦 MOLDINDCON 银行 (摩尔多瓦工商建筑银行)

　　Moldindconbank 开始运于作 1959 年 7 月 1 日，前苏联 Stroibank 控股银行，为工业建筑、能源公司和公交运输融资的主要业务子公司。1991 年 10 月 25 日，根据制宪会议的决定，该银行被重组为摩尔多瓦“Moldindconbank”商业银行，就工业和建筑行业金融产品与服务范围进行业务优化，让该银行成为更具市场化的金融服务机构，能为客户提供全方位的金融服务。

　　控股比例： 股份机构，自然人，集团公司 来自于乌克兰和前苏联国家

　　客户数量：630000

　　总资产： 152 亿 LEI(约合计 7.7 亿欧元)

　　市场份额：19.05%摩尔多瓦市场份额

　　支行分布：全国分、支行194 家，全国 ATM 机54 台

　　4、摩尔多瓦 VICTORIA 银行 (摩尔多瓦第一商业银行)

　　“Victoriabank”S.A 是摩尔多瓦的第一家商业银行，成立于 1989 年，位于基希讷乌。按资产价值计算，它是摩尔多瓦共和国的前三大银行之一。

　　控股比例：罗马尼亚特兰西斯瓦尼亚银行(BT ABNK)与 BERD BANK 欧洲发展建设银行 72.19%

　　客户数量：570000

　　总资产：145 亿 LEI(约合计 7.32 亿欧元)

　　市场份额：18.22% 摩尔多瓦市场份额

　　支行分布：全国分、支行92 家，全国 ATM 机175 台，全国 POS 机终端4026 台

　　近年来，摩尔多瓦政府持续改善投资环境，根据世界银行发布的《2019年营商环境报告》显示，摩尔多瓦连续3年进入全球前50名!与此同时，摩尔多瓦外交政策的基本点就是将融入欧洲作为优先方向，重视发展同欧美的关系，并逐步向欧盟靠拢!此外，摩尔多瓦已与中国、希腊、马耳他、西班牙等48个国家签署了税收协议，这标志着投资者在摩尔多瓦境内营商、投资等将避免双重征税，无疑又是一个极大利好!

　　世贸通移民专家表示，目前摩尔多瓦刚刚开放移民政策，作为欧洲投资优质潜力股的摩尔多瓦投资入籍项目，申请条件相对较为宽松，此时投资是个不错的选择，未来某一天摩尔多瓦护照升级成欧盟护照，便是最好的回报!

　　近日，集众多独特优势于一身的摩尔多瓦投资入籍项目，强势入选了“2018年十大移民事件”，并名列该榜单榜首，引起了国内外媒体和业内的广泛关注!作为首个欧洲大陆国家快速护照项目，仅需10万欧元起，90天左右获批，即可全家三代速获欧洲国家护照，满足您的资产配置、身份规划、税务规划、子女教育规划等众多需求，是一个非常不错的选择之一!

　　自2018年11月摩尔多瓦对外开放移民政策以来，世贸通积极将“摩尔多瓦投资入籍项目”引入中国，成为该项目在中国推广的移民机构之一!随着摩尔多瓦投资入籍项目登陆中国，并迅速传播火爆走红，摩尔多瓦成为人人向往的投资目的地！

　　摩尔多瓦投资入籍项目独特优势，不容错过!

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投资有风险，以上信息供参考。